Skip to main content
  Versions

 
  • المتطلبات والمعلومات اللازمة لكشوف الحسابات البنكية للعملاء

    الرقم: 42059442التاريخ (م): 2021/4/4 | التاريخ (هـ): 1442/8/22الحالة:نافذ

    استناداً إلى الصلاحيات المخولة للبنك المركزي السعودي بموجب أحكام نظام مراقبة البنوك وقواعد تطبيقه، وانطلاقاً من دور البنك المركزي الإشرافي والرقابي على المؤسسات المالية الخاضعة لإشرافه، وسعياً إلى توحيد الحد الأدنى من العمليات والمعلومات وتفاصيلها التي ينبغي تضمينها في كشوف الحسابات البنكية للعملاء وفق معايير موحدة لدى جميع البنوك. وحيث تمثل المعلومات التي يحويها كشف الحساب البنكي مصدراً ومرجع إثبات في الجوانب النظامية التي تخدم المصلحة العامة، وتُساعد في الوقت نفسه في معرفة العملاء مصادر المبالغ المودعة في حساباتهم والمبالغ المسحوبة والمحولة منها، وأنواع وطبيعة وتواريخ الحركات التي تجرى عليها على وجه الدقة واليقين وبشكل واضح لا لبس فيه وبما يُمكن من تحديد مسؤولية العملاء عن تحري مصادر واستخدامات الأموال وصلاحيات التعامل، ولِما توفره تلك المعلومات من منفعة للبنوك في توفير الإجابة على استفسارات العملاء عن العمليات التي تجرى على حساباتهم.

    مرافق النسخة المحدثة للمتطلبات والمعلومات اللازمة لكشوف الحسابات البنكية للعملاء، مع التأكيد على إتاحة تقديم البنك كشف حساب بنكي مختصر كخيار آخر للعميل يتضمن كحد أدنى على: (نوع العملية، وتاريخها، ومبلغها).

    للإحاطة، والعمل بموجب المتطلبات المحددة قبل نهاية الربع الثاني من العام ‎2021م.‏

    • نوع العملية والمعايير لتفاصيل كشف الحساب الإيداع النقدي (فرع المصرف). (1/1)

      نوع العملية والمعايير لتفاصيل كشف الحساب
      الإيداع النقدي (فرع المصرف). (1/1)

      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة /الرمز (اسم المصرف +اسم الفرع الذي تودع فيه النقود)-
      2مكان قناة تقديم الخدمة (المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3رقم مرجع العملية (الذي ينشئه النظام)-
      4نوع العملية (إبداع نقدي-المصرف)-
      5تاريخ إنشاء العملية-
      6وقت إنشاء العملية (إلزامي لأجهزة الصراف الآلي والعمليات المصرفية الإلكترونية واختياري للعمليات العادية الأخرى)ترتيب الكشوف حسب التاريخ والوقت
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الغرض / تفاصيل الدفع / مصادر الأموال---
      5اسم المودع---
      6رقم هوية المودع--ويدوّن على نموذج الإيداع النقدي
    • نوع العملية والمعايير لتفاصيل كشف الحساب

       

      الإيداع النقدي (جهاز الصراف الآلي) - (2/1)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزي
      ملاحظات
       
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة /الرمز (اسم المصرف +رمز الصراف الآلي الذي تودع النقود)-
      2مكان قناة تقديم الخدمة (المدينة التي يقع فيها جهاز الصراف الآلي)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الذي أنشأه جهاز الصراف الآلي)-
      4نوع العملية (إبداع نقدي-جهاز الصراف الآلي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لأجهزة الصراف الآلي والعمليات المصرفية الإلكترونية واختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لأجهزة الصراف الآلي والعمليات المصرفية الالكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الغرض / تفاصيل الدفع / مصادر الأموال---
      5اسم المودع---
      6رقم هوية المودع---
      7الرسوم---

       

       

       

       

       

      السحب النقدي (شيك) – (1/2)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة /الرمز (اسم المصرف +اسم الفرع تقديم الذي تسحب منه النقود)-
      2مكان تقديم الخدمة (المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3رقم مرجع العملية (الذي ينشئه النظام)-
      4نوع العملية (سحب نقدي داخل المصرف)-
      5تاريخ إنشاء العملية-
      6وقت إنشاء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومإذا تم السحب بعملة أجنبية
      5رقم الشيك-
      6اسم المستفيد---
      7رقم هوية المستفيد--ويدوّنه أمين الصندوق على الشيك

       

       

       

       

       

      السحب النقدي (نموذج) – (2/2)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة /الرمز (اسم المصرف + اسم الفرع الذي تسحب منه النقود)-
      2مكان قناة تقديم الخدمة (المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3رقم مرجع العملية (الذي ينشئه النظام)-
      4نوع العملية (سحب نقدي-الإيصال)-
      5تاريخ إنشاء العملية-
      6وقت إنشاء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومإذا تم السحب بعملة أجنبية
      5اسم المستفيد---
      6رقم هوية المستفيد--ويدوّن على النموذج

       

       

       

       

       

      السحب النقدي (جهاز الصراف الآلي) – (3/2)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم تقديم الخدمة /الرمز (اسم المصرف +رمز جهاز الصراف الذي تسحب منه النقود)-
      2مكان تقديم الخدمة (الدولة والمدينة التي يقع فيها جهاز الصراف الآلي)-
      3مرجع العملية (اسم ورمز المصرف الذي أصدر بطاقة الصراف / الفيزا + رقم مرجع العملية الذي ينشئه جهاز الصراف الآلي))-
      4نوع العملية (سحب نقدي "بطاقة مدى / البطاقة الائتمانية" – جهاز الصراف الآلي))-
      5تاريخ إنشاء العملية-
      6وقت إنشاء العملية (إلزامي لأجهزة الصراف الآلي والعمليات المصرفية الإلكترونية. واختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لأجهزة الصراف الآلي والعمليات المصرفية الإلكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومإذا سحب المبلغ بعملة أجنبية

       

       

       

       

       

       

      إيداع شيكات (مقاصة – خارجية) (1/3)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة /الرمز (اسم البنك والفرع/الإدارة التي تجري العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة حيث يقع الفرع/ القسم)-
      3الرقم المرجع للعملية (الذي أنشأه النظام)-
      4نوع العملية (إيداع نقدي-المصرف)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3رقم الشيك---
      4مسحوب على اسم البنك---
      5اسم المودع--إذا كان غير صاحب الحساب
      6رقم هوية المودع--يدوّن على نموذج الإيداع الشيكات
      7اسم الساحب---
      8الدولة مقر البنك مصدر الشيك---

       

       

       

      إيداع شيكات (تحصيل) – (2/3)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة قديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم البنك والفرع /الإدارة التي تجري العملية فيها)معلومات الجهاز الآلي في حال تم إيداع الشيك آلياً
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع/القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (ينشئه النظام)-
      4نوع العملية (تحصيل شيك)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7(دائن) تاريخ الاستحقاق-
      8(مدين) تاريخ الاستحقاق-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغرسوم التحصيل
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4رقم الشيك-
      5مسحوب على اسم البنك والمدينة---
      6الرسوم (رسوم التحصيل + البنوك المراسلة)---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم الشيك-
      5مسحوب على اسم البنك والمدينة---
      6اسم المودع--إذا كان غير صاحب الشيكات
      7رقم هوية المودع--ويدّون على نموذج إيداع الشيكات
      8اسم الساحب---

       

       

       

       

       

      إيداع شيكات (نفس البنك – داخلي) (3/3)


       م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم البنك والفرع /الإدارة التي تجري العملية فيها)معلومات الجهاز الآلي في حال تم إيداع الشيك آلياً
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة حيث يقع فيها الفرع/القسم)-
      3الرقم المرجع للعملية (الذي ينشئه النظام)-
      4نوع العملية (إيداع شيك داخلي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق(دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4رقم الشيك-
      5اسم المستفيد-
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم الشيك-
      5مسحوب على اسم البنك---
      6اسم المودع--إذا كان غير صاحب الشيكات
      7رقم هوية المودع--ويدوّن على نموذج إيداع الشيكات
      8اسم مُصدر الشيك--ويدوّن على نموذج إيداع الشيكات
      9رقم هوية مصدر الشيك--ويدوّن على نموذج إيداع الشيكات

       

       

       

       

       

      صرف شيك (مقاصة – تحصيل داخلي) (4)


      م
       
      معايير المعلوماتعربي إنكليزي ملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم البنك والفرع /الإدارة التي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة حيث يقع فيها الفرع/القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الذّي أنشأه النظام)-
      4نوع العملية (مقاصة /تحصيل داخلي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)---
      8تاريخ الاستحقاق(دائن)---
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4رقم الشيك-
      5اسم المستفيد---
      6رقم هوية المستفيد---
      7اسم البنك المقدم / البنك المحصّل---

       

       

       

       

      تحويل صادر للأموال (نظام سريع) – (1/5)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم التحويل الصادر المنشأ بالنظام) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرّف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (تحويل صادر – نظام محلي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية، اختياري للعمليات المادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسوم-
      5اسم المستفيد---
      6اسم / رمز مصرف المستفيد---
      7رقم حساب المستفيد--رقم البطاقة الائتمانية إذا كان إلى حساب البطاقة الائتمانية
      8عنوان المستفيد--ويدوّن على النموذج
      9غرض/تفاصيل العملية--ويدوّن على النموذج
      10رقم وتاريخ المرجع لدى البنك المركزي / القرار القضائي في حال كان بأمر من البنك المركزي---

       

       

       

       

       

      تحويل صادر للأموال ( سويفت) – (2/5)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة الفرع الذي تجري فيه العملية)-

      3

       

      الرقم المرجعي للعملية (رقم التحويل الصادر المنشأ بالنظام)-
      4نوع العملي (التحويل الصادر للخارج - سويفت)-
      5تاريخ بدء العملية-

      6

       

      وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية، اختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومرسوم سويفت
      5العمولةالعمولة على التحويل
      6اسم المستفيد---
      7اسم مصرف المستفيد---
      8رقم حساب المستفيد---
      9عنوان المستفيد--ويدوّن على النموذج
      10الدولة المحوّل لها---
      11غرض / تفاصيل العملية--ويدوّن على النموذج

       

       

       

       

       

       

      تحويل صادر (الرواتب) – (3/5)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة الفرع)-
      3الرقم المرجع للعملية (MT 102- رقم التحويل الصادر المنشأ بالنظام) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرّف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (الرواتب– إجمالي مدفوعات العملاء)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية، اختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية البنكية
      7تاريخ الاستحقاق (القيود المدينة)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغالمبلغ الإجمالي
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومالرسوم مدفوعات العملاء الإجمالية
      5تفاصيل الدفع (الرواتب)-

       

       

       

       

       تحويل صادر (حصة الأرباح) – (4/5)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (MT 102- رقم التحويل الصادر المنشأ بالنظام) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (حصة الأرباح – إجمالي مدفوعات العملاء)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغالمبلغ الإجمالي
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4الرسومرسالة مدفوعات العملاء الإجمالية
      5حقل 70: تفاصيل الدفع (حصة الأرباح + الفترة) مثال / حصة الأرباح / النصف الأول من عام 2010م-

       

       

       

       

       

      تحويل وارد (نظام سريع) – (1/6)

      ممعايير المعلوماتعربيإنكليزي
      ملاحظات
       
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع / القسم الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع / القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم التحويل الوارد) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرّف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي 
      4نوع العملية (تحويل وارد – نظام محلي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية، اختياري للعمليات العادية الأخرى)-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3اسم المحول---
      4رقم حساب المحول--رقم البطاقة الائتمانية إذا كان من حساب البطاقة الائتمانية
      5اسم مدينة المحول---
      6اسم / رمز مصرف التحويل-
      7غرض / تفاصيل الدفع---
      8رقم وتاريخ المرجع لدى البنك المركزي / القرار القضائي في حال كان بأمر من البنك المركزي---

       

       

       

       


       

      تحويل وارد (نظام سويفت) – (2/6)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع / القسم الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع / القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم التحويل الوارد)-
      4نوع العملية (تحويل وارد – نظام سويفت)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4اسم المحول---
      5رقم حساب المحول---
      6اسم دولة المحول---
      7اسم مصرف التحويل---
      8غرض / تفاصيل الدفع---

       

       

       

       

       

      تحويل وارد (الرواتب) – (3/6)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع / القسم الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع / القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (MT 102-رقم التحويل الوارد) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرّف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (MT 102- رقم وارد المحلي - رواتب)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية، اختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي / المصرفية الإلكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (القيود الدائنة)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3اسم العميل الأمر (المحوّل)-
      4اسم / رمز مصرف التحويل-
      5غرض / تفاصيل الدفع---

       

       

       

       

       

      تحويل وارد (حصة الأرباح) – (4/6)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع /القسم الذي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة حيث يقع فيها الفرع/القسم)-
      3الرقم المرجع للعملية (MT 102 – رقم التحويل الوارد) + رقم معرف العملية الخاص لعملية النظام المحليرقم معرف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (حصة أرباح)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (القيود الدائنة)-
      بمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3حقل 50: اسم العميل الأمر (المحول) مثال: شركة الاتصالات السعودية، سابك، وغيرهاالشركة التي أعلنت حصة الأرباح
      4اسم / رمز مصرف التحويل---
      5اسم الجهة / الشركة---
      6رقم حساب الجهة / الشركة---
      7اسم البنك المحول---
      8حقل 70: غرض/ تفاصيل الدفع (حصة الأرباح + المدة) مثال / حصة الأرباح / النصف الأول 2010---
      جمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3حقل 50: اسم العميل الأمر (المحول) مثال: شركة الاتصالات السعودية، سابك، وغيرهاالشركة التي أعلنت حصة الأرباح
      4اسم/ رمز مصرف التحويل---
      5اسم المستفيد---
      6رقم حساب المستفيد---
      7بنك المستفيد---
      8حقل 70: غرض/ تفاصيل الدفع (حصة الأرباح + المدة) مثال / حصة الأرباح / النصف الأول 2010---

       

       

       

       

      تحويل داخلي (من حساب الى حساب – نفس المصرف) – (7)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع /القسم الذي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم مدينة الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (المنشأ بالنظام) 
      4نوع العملية (تحويل من حساب الى حساب)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق-
      4اسم المستفيد---
      5رقم هوية المستفيد---
      6رقم حساب المستفيد---
      7الغرض من الحوالة---
      8رقم وتاريخ المرجع لدى البنك المركزي / القرار القضائي في حال كان بأمر من البنك المركزي---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق   
      4اسم المحوّل---
      5رقم الهوية---
      6رقم الحساب---
      7غرض / تفاصيل الدفع---
      8رقم وتاريخ المرجع لدى البنك المركزي / القرار القضائي في حال كان بأمر من البنك المركزي---

       

      طلب أمين الصندوق (بالريال السعودي) – الإصدار (8)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم مدينة الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (المنشأ بالنظام)-
      4نوع العملية (طلب أمين الصندوق)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4العمولة-
      5رقم الطلب المصرفي---
      6اسم المستفيد---

       

      كمبيالة تحت الطلب (قيد التحصيل) – الإصدار (9)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (ينشأ بواسطة النظام)-
      4نوع العملية (كمبيالة تحت الطلب)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4العمولة-
      5رقم الكمبيالة تحت الطلب---
      6اسم المستفيد---

       

      مدفوعات نظام سداد - (10)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع/الإدارة/القناة المصرفية الالكترونية التي تجري من خلالها العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع/الادارة/القناة المصرفية الالكترونية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (ينشأ بواسطة نظام سداد) وهو مكون من 9 أرقام-
      4نوع العملية (مدفوعات سداد)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات مكائن الصرف الآلي. واختياري للعمليات العادية)إلزامي لعمليات مكائن الصرف الآلي. واختياري للعمليات العادية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3اسم المفوتر (اسم الشركة) مثال: شركة الاتصالات السعودية، والشركة السعودية للكهرباء، موبايلي، وزارة الداخلية – المخالفات المرورية، وزارة الداخلية – رخصة القيادة، وزارة الداخلية – المركبات، وزارة الداخلية – الجوازات السعودية وغيرها---
      4رقم الفاتورة أو رقم اشتراك المفوتر (بالنسبة لشركة الاتصالات السعودية والشركة السعودية للكهرباء) / أو رقم هوية المستفيد (بالنسبة لوزارة الداخلية)---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3اسم المفوتر (اسم الشركة) مثال: شركة الاتصالات السعودية، والشركة السعودية للكهرباء، موبايلي، وزارة الداخلية – المخالفات المرورية، وزارة الداخلية – رخصة القيادة، وزارة الداخلية – المركبات، وزارة الداخلية – الجوازات السعودية وغيرها---
      4رقم الفاتورة أو رقم اشتراك المفوتر (بالنسبة لشركة الاتصالات السعودية والشركة السعودية للكهرباء) / أو رقم هوية المستفيد (بالنسبة لوزارة الداخلية)---

       

       

      مدفوعات قيد المدين المباشر - (11)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع/الإدارة/ التي تجري من خلالها العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع/الادارة)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الرقم المرجعي الخاص الذي ينشأ بواسطة النظام) + رقم معرف العملية الخاص لعمليات النظام المحـليرقم معرف العملية الخاص لعمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (مدفوعات قيد المدين المباشر)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4اسم المستفيد (اسم المنشئ)---
      5المصرف المستفيد (اسم المصرف الضامن)---
      6رقم تفويض قيد المدين المباشر---

       

      شراء عملة أجنبية (أوراق نقدية) - (12)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري من خلاله العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الرقم المرجعي الخاص الذي ينشأ بواسطة النظام)-
      4نوع العملية (بيع عملة أجنبية)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات قيود دائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4العملة المشتراة من العميل--دولار أمريكي، يورو، درهم إماراتي + المبلغ

       

      بيع عملة أجنبية (أوراق نقدية) - (13)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع الذي تجري من خلاله العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية # (الرقم المرجعي الخاص الذي ينشأ بواسطة النظام)-
      4نوع العملية (شراء عملة أجنبية)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4التكاليف---
      5العمولات-
      6العملة المباعة--دولار أمريكي، يورو، درهم إماراتي + المبلغ
      7اسم المودع---
      8رقم هوية المودع---
      9مصادر الاموال---
      10الغرض من الإيداع---

       

      تسوية البطاقات الائتمانية – العمليات - (14)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم المصرف والفرع/ الإدارة التي تجري فيها العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها الفرع/ الإدارة)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الرقم المرجعي الخاص الذي ينشأ بواسطة النظام)-
      4نوع العملية (تسوية بطاقة ائتمانية)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات مكائن الصرف الآلي/ المصرفية الالكترونية. واختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي/ المصرفية الإلكترونية.
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)---
      بمعلومات القيود المدينة (القيد وديعة تحت الطلب لحساب العميل الجاري)

      تنفذ تسويات رصيد بطاقة الائتمان المستحق لسقف حساب بطاقة فيزا الائتمانية (سقف بطاقة فيزا الائتماني)

      بداية أو نهاية كل شهر حسب الترتيبات المتفق عليها مع العميل
       
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم حساب (بطاقة الائتمان) المستفيد الدائن---

       

      عمليات نقاط البيع – مكائن الصرف الآلي/بطاقة فيزا - (15)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (رقم نقطة البيع + اسم المصرف الخاص بنقطة البيع + اسم المتجر الذي تجري فيه العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم الدولة أو المدينة التي يقع فيها جهاز نقطة البيع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم مكينة الصرف الآلي/ بطاقة الفيزا + اسم المصرف)-
      4نوع العملية (عملية شراء بواسطة نقاط البيع / بطاقة فيزا / بطاقة مدى / Mada pay / Apple pay)-
      5شركة بطاقة الائتمان-
      6وقت بدء العملية (إلزامي لعمليات مكائن الصرف الآلي/ المصرفية الالكترونية. واختياري للعمليات العادية الأخرى)إلزامي لعمليات أجهزة الصرف الآلي/ المصرفية الإلكترونية. واختياري للعمليات العادية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)---
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4الرسومعملية شراء بواسطة بطاقة فيزا / سحب نقدي
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1رقم نقطة البيع-
      2اسم المصرف الخاص بنقطة البيع-
      3اسم المتجر الذي تجري فيه العملية-
      4موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يقع فيها جهاز نقطة البيع)-
      5اسم الدولة-
      6اسم المصرف المصدر للبطاقة-
      7نوع العملية (عملية شراء بواسطة نقاط البيع / بطاقة فيزا / بطاقة مدى / Mada pay / Apple pay)-
      8شركة بطاقة الائتمان (فيزا، ماستر كارد، أمريكان اكسبرس)-

       

       

      طرح مدني عام للأسهم - الاكتتاب- (16)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة التسليم (اسم المصرف + الفرع حيث يتم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة التسليم (اسم المدينة التي يوجد فيها الفرع)-
      3الرقم المرجعي للعملية (يقوم بإنشائه النظام)-
      4نوع العملية (طرح مبدئي عام للأسهم – اكتتاب)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العمليةإلزامي لأجهزة الصرف الآلي/ عمليات المصرفية الإلكترونية
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم طلب الطرح المبدئي العام للأسهم---
      5اسم الجهة / الشركة---
      6رقم حساب الجهة / الشركة---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم طلب الطرح المبدئي العام للأسهم---
      5عدد الأسهم المكتتبة---
      6اسم الجهة / الشركة---
      7رقم حساب الجهة / الشركة---
      8اسم البنك المحول---

       

      الأوامر القائمة - (17)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث يتم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع الذي يتم فيه تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (يقوم النظام بإنشاء رقم مرجع العملية) + رقم المعرف الخاص للعملية فيما يخص عمليات النظام المحليرقم المعرّف الخاص للعملية فيما يخص عمليات النظام المحلي
      4نوع العملية (أمر قائم)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4الرسوم-
      5الممولة (أمر قائم)-
      6اسم المستفيد---
      7رقم حساب المستفيد---
      8عنوان المستفيد---
      9اسم مصرف المستفيد---
      10تفاصيل العملية (نوع الأمر القائم ورقم مرجعه)---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4الرسوم-
      5الممولة (أمر قائم)-
      6اسم المحول---
      7رقم الحساب---
      8اسم بنك المحول---
      9الغرض من الحوالة---
      10تفاصيل العملية (نوع الأمر القائم ورقم مرجعه)---

       

       

      التكاليف / الرسوم – العمليات - (18)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث يتم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع الذي يتم فيه تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (يقوم النظام بإنشاء رقم مرجع العملية)-
      4نوع العملية (تكاليف / رسوم)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4تفاصيل العملية (تفاصيل التكاليف / الرسوم)---
      5اسم الجهة / الشركة---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبّق---
      4تفاصيل العملية (تفاصيل التكاليف / الرسوم)---
      5اسم الجهة / الشركة---

       

      الودائع الآجلة - (19)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث يتم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع/ الإدارة حيث يتم تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم العملية)-
      4نوع العملية (وديعة آجلة)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      9نوع / تفاصيل الوديعة---
      بمعلومات القيود المدينة (يتم ايداع الأموال كودائع آجلة ويتم إصدار تأكيد ودائع آجلة للعميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      جمعلومات القيود الدائنة (عند الاستحقاق، يتم ايداع رأس المال + الفائدة كما هو مذكور في تأكيد الودائع الآجلة الذي تم ارساله للعميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---

       

      عمليات القروض الآجلة - (20)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث تم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع/ الإدارة حيث تم فيه تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم العملية)-
      4نوع العملية (فرض أجل)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة (تسديد قسط القرض) (جدول الأقساط حين الاتفاقية التي وقعها العميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4نوع التمويل---
      5تفاصيل الدفعة---
      جمعلومات القيود الدائنة (دفع القرض) (يتم إرسال تأكيد للقرض يذكر فيه تفاصيل القرض الى العميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4نوع التمويل---
      5تفاصيل التمويل---

       

      ودائع المرابحة - (21)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث يتم ايداع وديعة المرابحة)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع/ الإدارة حيث يتم تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم العملية)-
      4نوع العملية (وديعة مرابحة)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة (دفع) (يتم ارسال تأكيد استثمار بالمرابحة يحوي تفاصيل الاستثمار الى العميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      جمعلومات القيود الدائنة (في تاريخ الدفع) (يتم إجراء قيد دائن لسعر البيع شاملاً مبلغ الشراء + الربح المذكور في تأكيد الاستثمار بالمرابحة) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---

       

      التمويل بالتورق - (22)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث تتم العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع/ الإدارة)-
      3الرقم المرجعي للعملية (رقم عملية التورق)-
      4نوع العملية (تمويل بالتورق)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)-
      بمعلومات القيود المدينة (دفع قسط) (يتم ارسال تأكيد بتمويل التورق يحتوي رقم العملية وتفاصيل شراء السلعة والبيع الى العميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      جمعلومات القيود الدائنة (تسديد التورق) (يتم ارسال تأكيد التورق يحتوي رقم العملية وتفاصيل شراء السلعة والبيع الى العميل) 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---

       

      أوامر البنك المركزي - (23)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم قناة تقديم الخدمة (اسم إدارة / فرع المصرف حيث يتم تنفيذ العملية)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة التي يوجد بها الفرع الذي يتم فيه تنفيذ العملية)-
      3الرقم المرجعي للعملية (يقوم النظام بإنشاء رقم مرجع للعملية) + رقم المعرف الخاص للعملية فيما يخص عمليات نظام سريعرقم المعرّف الخاص للعملية فيما يخص عمليات نظام سريع
      4نوع العملية (أمر قائم)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)-
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4الرسوم-
      5العمولة (أمر قائم)-
      6اسم المستفيد---
      7رقم حساب المستفيد---
      8عنوان المستفيد---
      9اسم / رمز مصرف المستفيد---
      10رقم المرجع في البنك المركزي---
      11الغرض من الحوالة في حال تم توضيحه في أمر البنك المركزي---
      12تفاصيل العملية (نوع الأمر القائم ورقم مرجعه)---
      جمعلومات القيود الدائنة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4الرسوم-
      5العمولة (أمر قائم)-
      6اسم المحول---
      7رقم الحساب---
      8اسم بنك المحول---
      9الغرض من الحوالة في حال تم توضيحه في أمر البنك المركزي---
      10تفاصيل العملية (نوع الأمر القائم ورقم مرجعه)---

       

      اصدار شيك مصرفي - (24)


      م
       
      معايير المعلوماتعربيإنكليزيملاحظات
      أإنشاء قناة تقديم الخدمة 
      1اسم / رمز قناة تقديم الخدمة (اسم البنك والفرع/الإدارة التي تجري العملية فيها)-
      2موقع قناة تقديم الخدمة (اسم المدينة حيث يقع الفرع/القسم)-
      3الرقم المرجعي للعملية (الذي أنشأه النظام)-
      4نوع العملية (اصدار شيك مصرفي)-
      5تاريخ بدء العملية-
      6وقت بدء العملية-
      7تاريخ الاستحقاق (مدين)---
      8تاريخ الاستحقاق (دائن)---
      بمعلومات القيود المدينة 
      1المبلغ-
      2العملة-
      3سعر الصرف المطبق---
      4رقم الشيك-
      5اسم المستفيد - لأمر---
      6اسم المستفيد---