مراقبة وخفض مخاطر العمليات
| الحالة: نافذ |
Effective from Jan 31 2025 - Jan 30 2025
To view other versions open the versions tab on the right
| الجدول الثالث | نعم | لا | ملاحظات |
| 1– هل يتم إعداد ووضع برامج مكتوبة لكافة أقسام إدارة العمليات والعاملين بها خاصة المتعلقة بمخاطر العمليات ومراقبة حجم الخسائر التي قد تنتج عنها بما في ذلك تقييم حجم هذه المخاطر وطرق مراقبتها ؟ وهل توضح تلك البرامج الآتي : أ – كيفية المحافظة على سرية البيانات ؟ ب – الحماية الفعلية لمقر البنك ( وسائل السلامة الأمنية) ؟ ج – كيفية منع عمليات الاختلاس وكافة أشكال الاحتيال ؟ د – طرق منع سوء استخدام بطاقات الائتمان والصرف الآلي وأنظمة الدفع الآلي ؟ هـ – كيفية حماية العلامات التجارية وعدم انتهاك حقوق الطبع ؟ و – طرق حماية نظم المعلومات ؟ ز – ضمان جودة الخدمات والاستشارات المقدمة ؟ ح – التقيد بالتزامات العملاء التعاقدية ؟ ط – الالتزام بالمتطلبات القانونية والتنظيمية المطبقة داخل المملكة ؟ ي – وغيرها إن وجد ؟ 2 – هل يهتم الموظفين المختصين بإدارة ومراقبة مخاطر العمليات داخل البنك بتقديم العون والمساهمة مركزياً في إعداد البرامج الخاصة بمخاطر العمليات ومراقبة حجم الخسائر ومخاطر التمويل داخل البنك ؟ وهل يشمل نطاق مسئولياتهم الآتي : أ – إعداد التقارير عن حجم المخاطر التي تحدث بصورة منتظمة ورفعها إلى الإدارة العليا ومختلف الأقسام مثل الإدارة القانونية والتأمين ؟ ب – التحقيق الكامل في أسباب هذه الخسائر وذلك بالتعاون مع إدارة المراجعة الداخلية وإدارة التأمين وإدارة الأوراق المالية ؟ ج – وضع إجراءات مكتوبة تتولى كافة مستحقات العاملين بالداخل والخارج ؟ د – فحص ملف هذه المستحقات ووضع إجراءات للتحقيق فيها وسدادها ؟ هـ – جمع هذه المستحقات وإجراء تقييم كمي دوري لإجراءات التحقيق فيها وسدادها ؟ و – متابعة كافة المستحقات المعلقة وتقيم إجراءات معالجتها ؟ 3 – هل قام البنك بوضع نظام للمكافآت والجزاءات يشتمل على مايلي : أ – تقييم منتظم يقارن بين حجم الخسائر في كافة الأقسام والإدارات ؟ ب – الحوافز التشجيعية – النقدية أو غير النقدية ؟ 4 – هل تم وضع برنامج رسمي للتدريب على كيفية مواجهة ومراقبة مخاطر العمليات بإلقاء الضوء على مسئولية كل شخص معني في مثل هذه الظروف وكيفية مواجهة الخسائر التي تنجم عن مخاطر العمليات ؟ |