تقديم معلومات وافية عن إدارة الالتزام (وظيفة الالتزام) في البنك المكلفة بمهام الالتزام وتمتعها بالاستقلال الكامل والفاعلية. ومن أهم المعلومات المطلوبة كحد أدنى:

1-1: الهيكل التنظيمي التفصيلي المعتمد لإدارة الالتزام موضحا المرجعية الإدارية والفنية لإدارة الالتزام.

1-2: جدول بالمدراء العاملين في إدارة الالتزام وعدد الموظفين الإجمالي في إدارة الالتزام حسب وحدات العمل والمسئوليات والمهام المي تقوم بها الوحدات الإدارية والفنية التي تعمل تحت مظلة الالتزام والصلاحيات المناطة بكل منهم.

1-3: الأعمال الرئيسية التي تمارسها إدارة الالتزام (المهام الرئيسية للإدارة) ومدى توافقها مع دليل الالتزام بالأنظمة.

* بالنسبة لفروع بنوك دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية وفروع البنوك الأجنبية في المملكة تكون وظيفة الالتزام حسب ما تضمنه دليل الالتزام بأن تكون وحدة إدارية مستقلة أو وظيفة منفصلة من المختصين في بعض النواحي التشغيلية. مثل حماية البيانات ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تقديم معلومات وافية عن لجنة الالتزام وفاعليتها. تعكس دور اللجنة في مساعدة ودعم مجلس الإدارة في تحقيق مسئولياته، تتضمن المعلومات الآتية كحد أدنى:

أ. الجهات الممثلة في عضوية اللجنة، ووظيفة (دور) العضو في اللجنة.

ب. عدد وتواريخ اجتماعات اللجنة خلال فترة التقرير.

ت. عرض أبرز ما تضمنته محاور ومحاضر اجتماعات اللجنة، والأعمال أو القرارات التي صدرت بشأنها، وتأثير نشاط اللجنة على أعمال ونشاط البنك. القرارات الصادرة بناء على توصية لجنة الالتزام من مجلس الإدارة/لجنة المراجعة أو غيرها "تحدد".

ث. علاقة اللجنة مع لجنة المراجعة.

ج. أي تعديلات جرت على تشكيل اللجنة أو نشاطاتها أو على وثيقة الالتزام خلال فترة التقرير.

ح. عدد القرارات المنفذة أو المجدولة من ضمن مشاريع البنك والمعتمدة من مجلس الإدارة /لجنة المراجعة أو غيرها "تحدد"، وذلك تطبيقاً للقرارات التي تضمنها الفقرة (ت) أعلاه أو غيرها.

تاريخ اعتماد مجلس الإدارة /لجنة المراجعة/لجنة الالتزام/الإدارة العليا (حسب مستوى الاعتماد وفق ما ورد في دليل الالتزام) لكل من:

أ- سياسة الالتزام المحدثة بالبنك.

ب- دليل الالتزام بالبنك.

ت- برنامج الالتزام السنوي.

ينقسم إلى أربعة أجزاء حسب مقتضى متطلبات دليل الالتزام:

الجزء الأول: إحاطة وإعلام مجلس الإدارة بأهم المستجدات على مستوى النظم واللوائح والقواعد والتعليمات.

الجزء الثاني: تثقيف الإدارة العليا وبخاصة مدراء الوظائف الرقابية في البنك.

الجزء الثالث: تدريب منسوبي البنك كافة لتعزيز معارفهم بجميع الأنظمة والتعليمات والسياسات والإجراءات الخاصة بالالتزام ورفع مستوى مهاراتهم وقدراتهم في مجال الالتزام.

الجزء الرابع: التدريب والتعليم المستمرين لمسئول الالتزام والموظفين العاملين معه، وجميع المعاونين (المساعدين) في مجال الالتزام في جميع الأقسام والإدارات الأخرى على التدريب والتعليم المستمرين لدى جهات تدريبية ذات سمعة مهنية جيدة. وينبغي أن تشمل الإحصاءات الآتي:

1: البرامج المتعلقة بإحاطة وإعلام مجلس الإدارة/ لجنة المراجعات بأهم المستجدات النظامية والإشرافية والرقابية.

2: دورات على مستوى الإدارة العليا (مدراء الإدارات) والمتعلقة بموضوعات الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

3: دورات موظفي البنك والمتعلقة بموضوعات الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4: الدورات التي حصل عليها مسؤولي وموظفي إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أن يشتمل تقرير الالتزام على جدول يتضمن حصر مخالفات عدم الالتزام بالأنظمة المالية، والإدارية، والتقنية، وإجراءات الرقابة والإشراف، وإرشادات الرقابة الداخلية المبلغة للبنك من االبنك المركزي أو من الجهات ذات العلاقة الأخرى مثل هيئة السوق المالية ووزارة العمل والتنمية الاجتماعية، ووزارة الشئون البلدية والقروية... ونحوها. وخطط العمل لتصحيح وتحديد طبيعة المخالفات والغرامات المالية التي فرضت على ‏البنك خلال فترة التقرير.

"تقديم وصف مختصر عن منهجية تقييم مخاطر الالتزام ومخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وجهة الاعتماد، وتحديد التدابير المعززة للحدّ عندما تكون المخاطر مرتفعة، والتدابير المخففة عندما تكون المخاطر متدنية".

تقديم بيان بالأنشطة التي تمت من قبل إدارة الالتزام ولم تذكر في التقرير سواء على مستوى البنك أو الشركات التابعة.

وصف مختصر لوضع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنك على أن تشتمل على هيكلة الوحدة أو إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنك واستراتيجياتها خلال العام. والأنظمة التقنية المساعدة لتطبيق برنامج الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بحيث يشتمل الآتي:

1. هيكل الوحدة.
2. المهام الرئيسية التي تشملها أعمال الوحدة.
3. بيان بالسياسات والإجراءات الداخلية لكل مهام ومسئوليات الوحدة.
4. تاريخ آخر برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب معتمد من مجلس الإدارة.
5. تاريخ آخر تحديث تم على سياسة قبول العميل وإجراءات العناية الواجبة وإجراءات العناية الواجبة المشددة.
6. تاريخ آخر تقييم لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تهدد البنك.
7. الإجراءات المتبعة لتقييم المخاطر في فقرة (6) أعلاه.
8. وصف للنظام الآلي للكشف عن العمليات المالية المشبوهة.
9. عرض خطط وبرامج التدريب والتوعية المستمرة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
10. وصف مختصر للإجراءات الاحترازية المعتمدة من إدارة البنك بشأن التعامل مع الدول عالية المخاطر.

مراجعة ملفات عملاء البنك كافة وتحديثها والتأكد من توافق مستنداتها مع متطلبات قواعد فتح وتشغيل الحسابات، ونظامية تشغيل هذه الحسابات واستيفائها للموافقات اللازمة لتشغيلها، بما يحقق تفعيل مبدأ اعرف عميلك على جميع عملاء البنك وحماية البنك ضد مخاطر عدم الالتزام، وبما يتفق مع قاعدة تحديث بيانات العملاء رقم (4)‏ من القواعد الإشرافية الرقابية من قواعد فتح الحسابات البنكية والتعاميم اللاحقة (تعديل أو إضافة.... الخ)

‏- الحسابات البنكية

-عضوية الحوالات.

- أخرى (علاقة مع عملاء خارج نطاق الحسابات البنكية وعضوية الحوالات).

- الحسابات والعلاقات المصرفية غير المتحركة

- تقديم بيان بالأنشطة التي تمت من قبل البنك لمكافحة انتشار أسلحة الدمار الشامل.