من الضروري لأمن وحماية العملاء التعرف بسرعة على الاحتيال الفعلي أو محاولة الاحتيال إذا كانت الضوابط الوقائية غير كافية أو غير فعالة. تُعد أنظمة وضوابط الكشف عن الاحتيال بمثابة تدابير قائمة على المخاطر لتحديد الاحتيال من خلال البحث عن مؤشرات في سلوكيات العملاء ومعلومات المعاملات وغير المعاملات. يتيح الكشف الفعال عن الاحتيال اتخاذ إجراءات متناسبة في الوقت المناسب لتقليل الخسائر التنظيمية والأثر على العملاء. يمكن أن تكون ضوابط الكشف يدوية، ولكن نظرًا لحجم النشاط في المؤسسات المالية والطبيعة الرقمية للمنتجات والخدمات، تعتمد عادةً على التقنيات لإجراء المراقبة الآلية.