1. تقديم معلومات جهة التواصل شاملةً اسم ممثل المنشأة ، ورقم التواصل والبريد الإلكتروني.

   يجب أن تتضمن الإجابة اسم الرئيس التنفيذي أو المؤسس و معلوماته، أو جهة التواصل المسؤولة عن التواصل مع البنك المركزي السعودي.

2. كتابة الاسم المستهدف للمنشأة .

   يجب أن تتضمن الإجابة اسم المنشأة الكامل وأي أ سماء تجارية مستخدمة.

3. كتابة دولة تأسيس المنشأة .

   يجب أن تتضمن الإجابة تحديد دولة التأسيس وما إذا كانت التعليمات الحالية تُدار في دولة أخرى.

4. ذكر عنوان ورقم الهاتف والموقع الإلكتروني للمنشأة.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

   • العنوان ورقم الهاتف.
   • رابط الموقع الإلكتروني للمنشأة أو الشركة، إن وُجد.
   • ملاحظة: هذا السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.

توضيح ما إذا كانت المنشأة تنتمي إلى قطاع الخدمات المالية، وبالتحديد إذا كانت تنتمي إلى القطاع المصرفي أو قطاع الصرافة أو قطاع التمويل أو قطاع المدفوعات، أو غير ذلك (يرجى ذكره).

يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• تحديد ما إذا كانت المنشأة تندرج تحت قطاع الخدمات المالية.
• تحديد القطاع الذي تنتمي اليه المنشأة في حال كانت المنشأة لا تندرج تحت قطاعات الخدمات المالية المذكورة أعلاه.
• ملاحظة: هذا السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.

1. اكتب وصفًا مختصرًا عن الابتكار الخاص بالمنشأة .

• يجب أن تتضمن الإجابة ملخص للفكرة و مرحلة تطورها (مبدئية أو متوسطة أو متقدمة) في وقت تقديم الطلب، مع تحديد أسباب ذلك.

• إرفاق الوصف المختصر عن الابتكار الخاص بالمنشأة ، على هيئة عرض تقديمي بحيث يتضمن مخطط تصوري واضح لنموذج العمل.

   

2.  ذكر التحديات التي تعالجها هذه الفكرة .

   يجب أن تتضمن الإجابة وصف للتحدي و توضيح كيفية مُعالجتها عن طريق الحل الابتكاري المُقدم.

    

3.  ذكر أثر الفكرة وعوائدها المتوقعة.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• نوع الفوائد والعوائد من الفكرة على جميع أصحاب المصلحة المشاركين(مثل: العملاء، المؤسسات المالية، الاقتصاد وغيرها).
• التحسينات التي تضيفها الفكرة على مستوى الأمان(مثل الأمن السيبراني)، تقديم الخدمات المالية بشكل أسرع، تجربة العملاء، فاعلية التكلفة، الكفاءة التشغيلية، التوسع في قطاعات جديدة في السوق ، أو غيرها.

• تقديرات كمية قابلة للقياس لمنافع الحل الابتكاري.

   

4. تقديم ملخص يوضح كيفية تعزيز الابتكار للمنافسة الفعالة.

• يجب أن تتضمن الإجابة توضيح لكيفية تعزيز الفكرة للبيئة التنافسية.

• ملاحظة: هذا السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.

   

5.  تقديم ملخص يوضح كيفية توظيف الابتكار المقترح للتقنيات الحديثة أو الناشئة.

• يجب أن تتضمن الإجابة تفاصيل عن استخدام التقنيات الحديثة بطريقة مبتكرة وجديدة مثل السجلات الموزعة ،والذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وما إلى ذلك.

• إرفاق توظيف الابتكار المقترح للتقنيات الحديثة.

   

6. وضح بإيجاز أوجه التشابه والاختلاف الرئيسة بين الابتكار المقترح والأفكار الأخرى الموجودة في السوق.

• يجب أن تتضمن الإجابة أوجه التشابه والاختلاف الرئيسة بين الابتكار المقترح والابتكارات أو الأفكار الأخرى الموجودة في السوق .
• إرفاق أوجه التشيبه والاختلاف الرئيسية بين الابتكار المقترح والأفكار الأخرى. (إن أمكن).

1. تحديد شريحة العملاء المستهدفة.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• التفاصيل المتعلقة بالعملاء المُستهدفين من خلال الحل الابتكاري .

• توضيح للشريحة التي تستهدفها الفكرة ، مثل: الأفراد، أو الشركات، أو الجهات الحكومية، أو آخرين (إن وجد).

   

2. تحديد حجم قاعدة العملاء المتوقعة (حجم السوق).

   يجب أن تتضمن الإجابة العدد التقريبي لقاعدة العملاء المتوقعة خلال فترة التجربة في البيئة التجريبية التشريعية.

3. توضيح مصادر الدخل الرئيسية المتوقعة على مدى فترة ثلاث سنوات.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• توضيح مصادر الدخل الرئيسية والطريقة المتوقعة لتحقيقها.
• رقم تقريبي مقدّر لإجمالي الدخل المتوقع، ويجب أن تكون القيمة بالريال السعودي وتقريبها إلى الألوف.
• تقديرات لمرحلة الاختبار (حتى 12 شهرًا) ومرحلة ما بعد الانتهاء من الاختبار (بعد 12 شهرًا).
• إرفاق مصادر الدخل الرئيسية المتوقعة. (إن أمكن)

1. تقديم ملخص لمخاطر الابتكار الجوهرية المحتملة، بالإضافة إلى طريقة تقييمها والحد منها.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• المخاطر المحتملة، تمنهي على سبيل المثال: المخاطر التشغيلية، ومخاطر الأمن السيبراني، ومخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومخاطر الجرائم المالية، ومخاطر التنفيذ، والمخاطر التقنية، ومخاطر الاستقرار المالي، والمخاطر القانونية.
• تُرفق الإجابة على هيئة جدول كما هو موضح أدناه (مثال).

2. تقديم ملخص لعمليات الاحتيال المحتملة، بالإضافة إلى طريقة تقييم كل عملية والحد منها.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• قائمة بعمليات الاحتيال المحتملة التي قد يتعرض لها المستهلك من خلال استخدام الحل الابتكاري، بالإضافة إلى طريقة تقييم كل عملية والتخفيف منها.
• تُرفق الإجابة على هيئة جدول كما هو موضح أدناه (مثال).

ذكر الأسباب الداعية للانضمام إلى البيئة التجريبية ( إي: لماذا يُعد اختبار الابتكار في بيئة حقيقية أمرًا ضروريًا لتطويره بالكامل). كما يجب أن تتضمن الإجابة توضيح مدى الحاجة إلى اختبار الابتكار في بيئة حقيقية، مع بيان كيفية إسهام ذلك في تطوير الابتكار بالكامل مُستقبلًا .

يجب أن تتضمن الإجابة توضيح كيف يمكن للفكرة أن تخدم كعامل تمكين، لأي من مبادرات رؤية المملكة 2030.

يرجى الرجوع إلى الرابط التالي لمزيد من المعلومات والإرشادات عن هذه المبادرات: رؤية 2030

1. هل هناك منتج أولى جاهز للاختبار؟

   تكون الإجابة بنعم أو لا.

2. هل قامت المنشأة بالربط والتكامل مع طرف ثالث خارجي في البيئة التطويرية الخاصة بالجهة؟ إذا كانت الإجابة بنعم، يجب تحديد أسماء الشركات و تقديم معلومات عنها.

• تكون الإجابة بنعم أو لا.

• إذا كانت الإجابة بنعم، يجب تحديد أسماء الشركات وتقديم معلومات عنها.

   

3. تقديم وصف مفصل لثلائة أو أربعة سيناريوهات اختبار مع النتائج المتوقعة، وذلك لتبديد الشكوك التي قد تنشأ من التقنية التنظيمية أو نموذج العمل، والتي قد لا تكون قابلة للمحاكاة بمنطقية وفاعلية في بيئة اختبارية.

   يجب أن يتضمن كل سيناريو اختبار ووصفاً مفصلاً لما يلي:

• أهداف الاختبار.
• المخاطر المتوقعة والخطة المقترحة للحد منها لكل سيناريو.
• ضمانات العملاء التي سيتم وضعها (والتي قد تشمل تعويض العملاء عن أي خسائر).
• وصف شامل للاختبارات التي ستُجرى .
• ذكر التخفيفات/الإعفاءات ذات الصلة بالضوابط التنظيمية التي يطلبها البنك المركزي، مثل: الأمن السيبراني أو ضوابط مكافحة غسل الأموال.
• تحديد مؤشرات المخاطر الرئيسية و مؤشرات الأداء الرئيسية ذات الصلة، مع الإشارة إلى الحدود والقيود.
• إرفاق سيناريوهات الاختبار. (إن أمكن)

يجب وضع أسماء الشركات/الجهات التي تنوي المنشأة إبرام شراكة معها وبيانات الاتصال الخاصة بها، وذلك لإجراء الاختبار في البيئة التجريبية، ووصف أدوار الشركاء في الاختبار، وطبيعة العلاقة معهم.

يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• تفاصيل عن الأنواع التالية من الشركات: المؤسسات المالية الأخرى، ومزودي خدمات البنية التحتية، والجهات الحكومية...إلخ.
• الأسماء و عناوين البريد الإلكتروني و أرقام الهاتف (إن وجدت)، بالإضافة إلى طبيعة العلاقة مع الجهة الشريكة، وذلك لغرض الاختبار.
• الطرق التي سيساعد بها هؤلاء الشركاء في تحقيق أهداف الاختبار الموضحة في القسم (ج-1) من هذا النموذج.
• ملاحظة: هذا السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.

1. وضع خطة خروج وانتقال من خلال وضع النهايات المحتملة للاختبارات التي ستُجرى، والإجراء المزمع اتخاذه لكل نهاية محتملة.

   من أمثلة المراحل النهائية المحتملة ما يلي:

• إكمال الاختبار أو الاختبارات بنجاح، والنتائج تدعم تقديم استخدام التقنية على نطاق أوسع.
• إكمال الاختبار أو الاختبارات بنجاح، ولكن النتائج لا تدعم استخدام التقنية على نطاق أوسع.

• التوقف عن إجراء الاختبار أو الاختبارات لعطل فنّي أو تشغيلي، أو لتضرر المستهلك، أو غير ذلك.

   

2. تقديم إثبات على وجود خطة تواصل فعالة تُستخدم لإبلاغ العملاء بما يلي:

• المدة ، والشروط المرتبطة بالحدود والقيود، والمخاطر المرتبطة بالمشاركة في البيئة التجريبية.

• إشعار بإنهاء التجربة، أو بإمكانية تقديم الخدمة المالية المقترحة على نطاق أوسع.

   

3. إرفاق استراتيجية الخروج. (إن أمكن)

ذكر المؤهلات المهنية والخبرات السابقة لفريق العمل في نموذج الطلب.

يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• خلفية عامة (بما في ذلك المؤهلات المهنية والخبرة السابقة) عن المدراء والمساهمين والإدارة العليا (الأشخاص المسؤولين عن المهام التنفيذية والرقابية الرئيسة) والموظفين الرئيسين (كبار الموظفين المسؤولين عن المهام اليومية للمنشأة)، حسبما ينطبق .
• إرفاق معلومات فريق العمل على هيئة جدول كما هو موضح أدناه، على ألا يزيد عدد الأشخاص عن (5) خمسة.

تحديد عدد سنوات عمل المنشأة والإنجازات السابقة لها، إن وُجدت.

يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• إذا كانت الشركة تمارس أنشطتها في دول أخرى، يجب توضيح المنتجات أو الخدمات التي تقدمها المنشأة ومكان تقديمها.
• ذكر عدد سنوات عمل المنشأة أو الشركة.
• ملاحظة: هذا السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.

1. تقديم ملخص يوضح كيفية حصول المنشأة على التمويل اللازم لحين الوصول إلى مرحلة تحقيق الأرباح.

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• توضيح ما إذا كان التمويل شخصي ، أو كان هناك مستثمرون مستعدون لتمويل المنشأة ، أو كان هناك خطة لجمع التمويل اللازم .

• إرفاق ملخص يوضح كيف سيتم تمويل المنشأة.

   

2.  تقديم مخطط لهيكل المساهمين الحاليين.

• إرفاق مخطط الهيكل التنظيمي (مخطط هيكلي) وهيكل المساهمين (جدول إكسل) يوضحان جميع المساهمين وحصص مساهمتهم.

   

3. تقديم نسخة من وثيقة التزامات التمويل التي تثبت حصول المنشأة على القدر الكافي من التمويل (إن وجدت).

   يجب أن تتضمن الإجابة ما يلي:

• وثيقة الالتزامات المقدمة للشركة، بحيث توضح حصولها على التمويل.
• إرفاق وثيقة التزامات التمويل، (إن وجدت).

تحديد ما إذا كانت المنشأة تركز على أي من الممارسات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG). ملاحظة: هذا

السؤال اختياري، ولن تؤثر الإجابة من عدمها على نتيجة تقييم الطلب.